资金来源是投资移民美国的关键条件之一,过去几年美国移民局对此的审核标准不断收紧。2023年,伴随新的移民政策出台,资金来源的审核标准也发生了一些变化。
过往资金来源审核要求
资金来源必须是合法的,不能涉及任何非法活动。这常常需要提供相关证明文件,如工资单、纳税申报表等。
申请人需要如实披露资金来源的全部信息,包含收入、存款、投资等。移民局会对这些信息进行深入核查。
申请人需要证明资金来源具有一定的稳定性和持续性,而不能依赖于一次性的资金注入。
对未能满足上述要求的申请人,移民局往往会拒绝其投资移民申请。
2023年新标准的变化
除了要求资金来源合法,移民局还会对资金的具体用途进行更细致的审查,杜绝任何涉嫌违法行为。
申请人需要提供更详细的资金来源信息,包含收支流水账单、资产负债表等。对复杂的资金结构,还需要提供专业会计师的审计报告。
除了要求资金来源具有持续性,移民局还会评估申请人的整体财务状况,包含收入、投资等情况,以保障其有能力长期维持在美国的生活。
根据相关法律法规,上述变化主要体现在《移民及国籍法》(INA)第212条(a)(4)款的”公共负担”要求更加严格美国投资移民投资额，2023年投资移民美国的最新条件中海外在职学位总裁班，资金来源的审核标准有哪些具体变化？,以及《移民投资移民计划条例》(8 CFR 204.6)的具体审核标准更加细化。
移民局也更加重视经过实际案例来指导资金来源审核标准的执行。比如,在一起申请中,由于申请人未能充分证明其资金来源的合法性和稳定性,移民局最终拒绝了其投资移民申请。
2023年美国投资移民的资金来源审核标准发生的变化美国投资移民投资额,进一步提高了合法性、透明度和稳定性的要求。这意味着申请人需要更加谨慎地准备和提供相关证明材料,以保障其投资移民申请能够顺利经过移民局的审核。只有满足这些标准,申请人才可以在新的政策环境下实现成功移民美国的目标。
美国投资移民需要投资多少，美国EB-5投资移民之资金来源解释指南
什么是EB-5投资移民？
EB-5投资移民是美国的一种移民政策类别，旨在吸引外国投资者通过投资美国的商业项目来获得美国绿卡。投资者需要在美国投资80万美元（目标就业区，TEA）或100万美元（非目标就业区），并创造至少10个全职工作岗位。
然而，申请EB-5签证时，资金的来源问题至关重要，必须证明投资资金是合法的。资金的来源必须是清晰、合法和可追溯的。美国移民局（USCIS）对资金来源有严格的要求，不符合要求可能导致申请被拒绝。
在申请EB-5投资移民时，资金来源的合法性是一个核心审查点。USCIS要求投资者提供详细的资金来源证明。换句话说美国投资移民需要投资多少，美国EB-5投资移民之资金来源解释指南，投资者必须能够证明其投资资金来源合法，且这些资金与申请人本人的经济活动和资产紧密相关。
针对中国大陆客户关于美国EB-5投资移民资金来源解释的详细说明，以下是一个全面而细致的指南：
一、合法资金来源的主要路径
1.
房产
出售房产
中国大陆客户可以出售本人或亲属名下的房产，将卖房收入作为合法资金来源。为此，需要提供买房的合同、买房资金的合法来源、卖房的合同，以及买房、卖房所有的资金往来流水。
房产抵押贷款
将本人或亲属名下房产做虚拟抵押贷款，贷款金额作为合法资金来源。
2.
工资或其他收入
工资收入
提供收入证明、完税证明及流水累积证明。收入证明中的雇主必须与DS-160表格中填写的雇主保持一致。
出售股权或期权
提供完整、清晰的行权过程文件及完税证明。
股票收入
提供投资本金的来源证明。净收益再投资的部分，不需要做资金解释。
3.
企业盈利
公司股东
如果申请人为公司股东，且公司账户有充分的未分配利润，且有缴纳企业所得税的完税单，则这些利润可作为合法资金来源。
注册资金
申请人当初缴纳的注册资金金额，须提供合法资金来源。如果注册资金是靠工资收入获得的，2006年前的收入免税单国外在职学位班，只需要收入证明；之后的，两者都要提供。
二、资金来源解释的注意事项
1.
内容具体且连贯
避免笼统地说明资金来源，必须具体阐明投资资金的具体来源。
证据内容要连贯，以便审核人员可以清楚地了解资金转移路径的每一步。
2.
提供相应证明材料
投资者必须就所用资金的转移路径做好记录，并提供相应的证明材料。
对于通过不动产买卖或投资赚取的资金美国投资移民需要投资多少，美国移民局要求提供不动产产权证明材料，包括不动产买卖文件。
3.
赠款和贷款资金
➤赠款或贷款必须是出于善意而赠送或出借给投资者的，且赠款或贷款的目的不是为了规避就准许资金来源施加的任何限制。
➤对于以投资者的自有资产作担保且由投资者个人承担责任的借款，美国移民局要求提供有关贷款或抵押协议、还款承诺书、担保协议或其他证据。
➤依靠赠款或借款的投资者必须提供有关赠款人或（若非银行的话）贷款人的适当证据，证明赠款或借款的资金来源合法。
4.
资金混淆问题
如果存入个人银行账户的收入与其他来源的资金混淆，可能会引发问题。对此，投资者需要详细解释说明其他资金来源，并尽可能提供清晰的资金转移路径。
USCIS会审查投资者提供的所有资金来源材料，确保资金来源完全合法。任何不清晰或无法追溯的资金来源都可能导致申请被拒绝。为此，建议投资者在准备材料时做到以下几点：
确保完整性和透明性
青提供完整的银行对账单、税务记录和资产交易证明等。所有资金的流动都需要能够追溯。
解释资金的变化
如果资金来源于不止一个途径，投资者需要详细解释每一笔资金的流动轨迹及其合法性。
审慎选择资金来源
如果资金来源复杂，建议提前咨询专业律师，确保所有资金来源符合USCIS要求。
三、专业建议与帮助
咨询专业人士
01
在进行EB-5投资之前，咨询专业的移民顾问或律师是非常重要的。他们可以帮助投资者了解最新的政策动态、评估投资项目的风险，并提供关于资金来源解释的专业建议。
寻求独立审查
02
投资者可以委托第三方或独立专业人士对叙述性和支持性证据进行审查，以确保资金转移路径和对应证据清晰、完整。这有助于增强投资者在解释资金来源时的说服力。
总结
EB-5投资移民的资金来源证明是一个严格且复杂的过程。投资者需要通过详细的资金流动证明和相关文件来证明资金的合法性，确保资金来源与申请人个人的经济活动紧密相关。
建议投资者在申请之前，与专业的移民顾问或律师进行详细咨询，确保资金来源符合USCIS的要求，避免由于资金来源问题导致申请被拒绝。
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美国新投资移民政策
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